Anti-Money Laundering – 反洗钱解决方案 2018-05-23T17:49:36+00:00

反洗钱

近些年,因洗钱产生的违规罚款每年超过14亿美元,并且还在不断上升。 监管团队一直在努力平衡漏报导致的高额罚款和处理误报导致的高成本。 传统的反洗钱检测方案容易出现误报,同时也无法检测到复杂的洗钱手段。 最近的一份PWC报告指出约90-95%的检测结果是误报。DataVisor以无监督机器学习为核心的AML交易监测解决方案,是目前最先进的AML TMS解决方案,与当前的其他TMS解决方案相比,可大大减少误报和漏报。

检测多种洗钱手法

Mass Registration red v0

虚假账户

洗钱者通过伪造身份或盗用身份来创建虚假账户,用来转移资金

Structuring red v1

大额资金拆分

洗钱者通过小面值存入资金来避免基于金额的检测

Layering red v0

多层转移

洗钱者通过多个虚假账户转移资金来掩盖资金流动

大幅度减少误报与漏报

传统交易监测解决方案依赖于规则或有监督机器学习模型。由于欺诈者会不断寻求新的方法来逃避检测, 规则和模型都需要不断地更新。 DataVisor的无监督机器学习引擎同时分析数亿计的用户和事件,以识别用户之间的潜在关联和资金流。 这种方法增加了检测覆盖率,并能大大减少误报。 此外,DataVisor的自动规则引擎可生成易于理解的规则,让客户符合严格的金融合规要求。
Lower false positives blue v0

降低误报

减少误报产生的高额人工调查成本,让您专注于调查并上报真正可疑的警报
Magnifying Glass - Blue - V2

减少漏报

随着不断演变的新型洗钱手法而自动调整更新
Checklist - Blue - v0

自动规则引擎

缩短机器学习技术和理解性及合规性之间的差距

了解DataVisor如何检测洗钱

 白皮书 

通过AI来减少误报,并提高合规性

当下反洗钱罚款在继续飙升,但误报仍困扰着现有的反洗钱解决方案。 金融机构似乎无法找到既能减少误报,又能减少漏报的反洗钱解决方案。 这是因为现有交易监控系统存在根本缺陷。

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DataVisor解决方案

发现隐秘的洗钱手段

无需训练数据或标签,发现复杂的洗钱活动

减少误报

使用DataVisor输出的检测分数,提高现有解决方案的准确性。

生成合规的结果

DataVisor将模型转化为可理解的规则,使结果符合运营团队和金融监管的合规性要求。

与现有方案整合

DataVisor的检测结果能提高现有TMS输出的结果质量。

反洗钱领域动态

如何用无监督机器学习增强现有检测结果?