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未卜先知?dVector帮助顶级快递公司提前30天捕捉欺诈账户

2020年6月3日

Photo of MengxiaoLi

about MengxiaoLi

客户痛点

该客户是一家顶级快递服务公司,每年处理超过60亿件包裹,然而却面临着恶意用户盗取正常客户证书、大规模注册在线虚假帐户的情况。欺诈分子借助虚假帐户,将包裹重新运送到不同的位置,进行包裹暂挂以延缓提货,并通过恶意广告向正常用户发送垃圾邮件。欺诈分子还利用客户的线上操作端口来追踪成千上万的欺诈性运输行为。大量的虚假帐户注册和垃圾邮件活动给客户造成了财务和信誉的损失,对平台上正常用户的客户体验也产生了负面影响。

客户需要先进的反欺诈解决方案来检测复杂的攻击,而这些攻击往往擅长绕过传统的风控系统,他们需要做的是尽早抓捕欺诈分子,以最大程度地减少欺诈损失。DataVisor维择科技具备先进的数据分析能力,以及无需使用历史标签即可从具有不同格式和结构的大型数据中集中获取洞察的能力。该快递公司选择DataVisor维择科技的解决方案,期望得到快速、全面的保护,并在造成损失之前制止欺诈。

dVector成功打击运输欺诈

该客户借助DataVisor维择科技的dVector解决方案(先进人工智能解决方案,利用先进的无监督机器学习算法和大量的全球智能风控情报),在注册时即可揭露运输欺诈和虚假帐户。即使欺诈分子迅速改变其攻击方式和技术,DataVisor维择科技的解决方案都能主动保护客户免受复杂的新型欺诈损害。客户利用DataVisor维择科技的先进机器学习技术、全局数据分析和先进的全文检测功能来维护其平台上的信用与安全,并防止欺诈分子以恶意目的劫持其服务。

全局数据分析

dVector解决方案发现了看似孤立的事件之间的隐藏联系,揭露了高度复杂的新型攻击模式。dVector先进的数据分析功能从大量数据中获取可执行的见解,并用整体方法审核和分析各种事件类型、数字指纹以及与帐户、运输和快递相关的档案信息。通过全文检测和模式分析,DataVisor维择科技的机器学习解决方案能够捕获的欺诈活动比平台原有的传统风控体系多出60%——一年就能为客户节省400万美元以上。

早期检测

凭借DataVisor维择科技的无监督机器学习技术,客户能够在注册时检测到大部分恶意帐户,其余的则在尝试执行第一次攻击时就被捕获。与交叉验证训练集中的已知客户标签相比,平均而言,dVector在大约30天前就能够发现欺诈帐户。与其他行为监控的反欺诈服务(侧重于检测攻击事件级别)不同,DataVisor维择科技更关注早期检测,在其造成损失之前将其消除。

提高审核效率

客户的反欺诈分析团队能够通过自动化操作和批量决策显著提高效率。因为dVector能够发现关联帐户的集群,并对结果进行分组,所以分析师只需审核少量样本案例,就能对同一个欺诈团伙的申请作出批量决策,由此客户的审核效率提高了40%。

检测到的欺诈模式与漏洞

采用整体方法来分析用户资料、数字指纹、注册和跟踪事件,以及包裹运送和路线更改活动,dVector使客户能够检测到以下欺诈模式和漏洞:

线上运输操作端口滥用

当原始订单有误时(如货物中包含错误物品或目标地址错误),通常会使用线上运输操作端口。然而,dVector发现欺诈分子会利用盗取的客户信息创建在线虚假帐户,用以修改订单,使其包含更高价值物品或更改其目的地。

呼叫服务欺诈

任何过欺诈筛选阶段的订单仍可通过致电客户服务部进行修改。虽然这项服务对客户很实用,但也存在漏洞,欺诈分子可能会利用此漏洞,冒充正常客户致电客服要求更改帐户信息,比如运输详细信息、信用卡信息等。

跟踪欺诈性快递

正常客户使用货运跟踪服务来跟踪其合法订单,然而,dVector显示欺诈分子也在使用这些服务来跟踪成百上千的欺诈性路线和运输行为。通过分析跟踪事件和数字信号,dVector能够捕捉到很多协同作案的欺诈团伙,这些欺诈团伙往往会利用在线平台管理他们的非法欺诈活动。

广告垃圾邮件

欺诈分子注册大量在线帐户以发送大量的欺诈邮件和包裹。dVector迅速检测到大量注册用户群组,在短时间的潜伏期后,频繁发送欺诈邮件骚扰正常用户,并诱导其上当受骗。

dVector检测到一个包含200多个欺诈用户群组的活动,所有用户共享以下属性:

dVector检测原理

DataVisor维择科技dVector平台可为客户提供主动反欺诈保护。传统规则或者基于有监督机器学习解决方案需要攻击原理等“先验知识”,而DataVisor维择科技系统的设计理念则是不需要任何历史标签、大型数据库或者训练就能检测到欺诈攻击。DataVisor维择科技利用专有的无监督机器学习引擎,同时分析所有帐户,发现帐户之间的关联性和相似性,识别从事恶意活动的可疑群组,加快检测速度——甚至能在帐户注册的瞬间就将其捕获。由此,DataVisor维择科技解决方案可揭露全新未知的攻击类型。

为了加大检测力度,增强决策信心,DataVisor维择科技积累了全球智能信誉库(GlobalIntelligenceNetwork,GIN),DataVisor维择科技保护着全球超过45亿帐户,处理过超1万亿事件,积累的全球丰富的风控经验集成了全球智能信誉库,它能输出有价值的风控数字信号,向客户提供具有高实践价值的行业洞见报告。同时为行业提供实时观点和引领风向的反欺诈分析,为客户的风控决策提供了智囊。机器学习算法汲取全球智能信誉库中的信息,进一步提升了整体检测效率。