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精准揪出幕后欺诈团伙:维择科技助力外卖巨头全球扩张

2020年5月20日

Photo of MengxiaoLi

about MengxiaoLi

客户痛点

该客户是一家快速增长的餐饮科技领域巨头,为超过1亿线上用户打造全新的搜索、下单和配送体验。过去2年中,该公司快速进军多个国家或地区,其服务范围覆盖全球1万多个城市。

虽然增长速度极快,该公司每年却遭受数百万美元的欺诈损失,且随着业务扩大,此问题愈演愈烈。由于欺诈分子不断改进攻击手段,躲避现有的检测系统,公司每次进军新市场,业务都会受到前所未有的欺诈攻击。

1.开拓新市场之时面临的新风险

为进军新市场并保护强劲的增长势头,该客户必须采取快速行动拦截这些欺诈问题。然而,自研风控体系去实现拦截却难以快速落地,原因在于反欺诈团队需要时间建立新规则并训练新模型,以解决每次开拓新市场之时面临的新风险。由于公司难以建立快速有效的防御体系,遭受的欺诈损失不断增加。显然,为了支持后续的增长,公司急需一套具有主动检测能力且无需反复调试的解决方案,从一开始就获得即时保护。

2.薅羊毛

客户丰厚的促销活动在吸引用户的同时还招来了欺诈分子。这些欺诈分子创建了海量虚假帐户,从促销活动中获得大量好处——注册和推荐奖金、折扣等等。他们利用机器人网络,结合人为操作的设备农场进行海量高频攻击,由此给公司带来大量经济损失。

3.买家卖家勾结

商家、消费者和外卖骑手间彼此勾结行为正在发生,公司却毫无察觉。“消费者”在线上下了大量虚假订单,“商家”假装制作食物,而“骑手”虚报食物已送达。虽然没有发生实际外卖交易,相互勾结的各方却从平台上赚取大量资金。

4.缺乏实时识别能力

客户需进行实时监控,立即消除虚假用户和订单,同时避免与优质用户发生摩擦,降低用户体验。然而,客户掌握的原有解决方案并不能实时处理海量数据信息,这大大拖慢了决策制定进程,并使检测能力严重落后于业务发展速度。

欺诈模式浮出水面

DataVisor维择科技帮助客户发现了一个庞大的勾结网络,该网络由50多个消费者、商家和骑手组成,他们已秘密进行了200多笔虚假交易,并从客户处成功骗得大笔补贴。欺诈团伙使用不同的配送地址下单,大多数虚假“消费者”在午餐时间下达不止一个订单伪装成正常用户行为,躲避简单的检测规则。

DataVisor维择科技检测到隐藏在其中的欺诈模式,所有的“消费者”都有相似的邮箱模式、设备模型和GPS坐标。所有可疑订单都来自这几位有限的“消费者”。下单与订单配送的时间间隔仅有5到10分钟——如此短的时间严重可疑。

助力客户拓展全球市场

DataVisor维择科技提供领先的基于AI的机器学习解决方案,使客户获得强有力的支持,成功地控制风险、阻断欺诈并保护平台安全,快速开拓全球市场。

DataVisor维择科技解决方案可迅速适应各个新市场新型未知欺诈,实时检测大型攻击,并揭露隐蔽的多方勾结行为,防患于未然。

客户深知,DataVisor维择科技的主动性、大规模、智能性解决方案能精准满足自己所需,因此选择了DataVisor维择科技作为其国际扩张的合作伙伴,大胆进军国际市场。

1.对新市场快速部署并提供即时保护

客户在两周内就部署完成DataVisor维择科技解决方案,新系统也立即开始检测未知和快速变化的欺诈行为。通过解除客户对旧市场过时规则的依赖,DataVisor维择科技可使客户从进入新市场伊始就能够持续主动检测新型欺诈。相比浪费时间开发和测试规则、收集历史数据和标签、构建并训练新模型,DataVisor维择科技的大规模、高适应性解决方案帮助客户挽回了600多万美元欺诈损失。

2.将“薅羊毛”行为拒之门外

DataVisor维择科技的解决方案先发制人,从注册阶段就能主动检测出大多数薅羊毛行为,杜绝了新攻击的产生。利用无监督机器学习和大数据分析技术,新解决方案可大规模阻止高风险攻击,包括恶意机器人脚本化和人为操作的攻击行为。除了检测率大幅提升,DataVisor维择科技解决方案还能提供准确检测结果,帮助客户准确区分优质消费者和欺诈分子,保证最优促销策略的顺利制定。

3.利用综合数据分析技术揭露隐蔽的勾结行为

DataVisor维择科技的解决方案对活动、帐户、地址、数字指纹等进行综合分析,从中发现可疑模式及多方勾结欺诈,揭露买家卖家勾结行为。虽然恶意商家、消费者和骑手不断改变其行为模式,潜心隐蔽欺诈活动,但他们仍会留下蛛丝马迹,而DataVisor维择科技无监督机器学习技术能有效识别疑点,顺藤摸瓜,揭露买家卖家勾结。

4.实时检测和大数据处理能力

客户从DataVisor维择科技现代架构中获益良多,该架构可处理海量数据并以高QPS作为实时检测支撑。利用DataVisor维择科技的大规模解决方案,客户得以快速扩展业务,并实时击败欺诈攻击、揭露勾结行为,杜绝薅羊毛等恶意行为。

dVector检测原理

DataVisor维择科技dVector平台可为客户提供主动反欺诈保护。传统规则或者基于有监督机器学习解决方案需要攻击原理等“先验知识”,而DataVisor维择科技系统的设计理念则是不需要任何历史标签、大型数据库或者训练就能检测到欺诈攻击。DataVisor维择科技利用专有的无监督机器学习引擎,同时分析所有帐户,发现帐户之间的关联性和相似性,识别从事恶意活动的可疑群组,加快检测速度——甚至能在帐户注册的瞬间就将其捕获。由此,DataVisor维择科技解决方案可揭露全新未知的攻击类型。

为了加大检测力度,增强决策信心,DataVisor维择科技积累了全球智能信誉库(GlobalIntelligenceNetwork,GIN),DataVisor维择科技保护着全球超过45亿帐户,处理过超1万亿事件,积累的全球丰富的风控经验集成了全球智能信誉库。全球智能信誉库包括了丰富的数字智能信息,例如IP地址子网、前缀、代理服务器和数据中心、用户代理字符串、设备类型以及操作系统、邮箱域名等等。通过这些数字信号,输出具有高实践价值的行业洞见。同时为行业提供实时观点和引领风向的反欺诈分析,为客户的风控决策提供了智囊。机器学习算法汲取全球智能信誉库中的信息,进一步提升了整体检测效率。